Finanzberater Fragen-Checkliste: 15 Fragen vor dem Abschluss

Bevor Du unterschreibst, solltest Du diese 15 Fragen beantwortet haben, von Deinem Berater oder aus geprüften Kundenbewertungen. Speichere Dir die Liste oder druck sie aus.

Vergütung & Interessen

1. Wie verdienst Du an diesem Produkt: Provision, Honorar oder beides?
2. Gibt es günstigere Alternativen, die Du nicht empfohlen hast, und warum?
3. Was kostet mich das gesamt über die Laufzeit (nicht nur im ersten Jahr)?

Produkt & Strategie

4. Was passiert, wenn ich die Zahlung / den Beitrag nicht leisten kann?
5. Wie flexibel bin ich bei Kündigung, Umschichtung oder Sondertilgung?
6. Welche Risiken habe ich wirklich verstanden, auch im Worst Case?
7. Passt die Empfehlung zu meiner Situation oder ist das Standardpaket?

Betreuung

8. Wer betreut mich nach dem Abschluss, Du oder jemand anderes?
9. Wie oft reviewen wir den Plan?
10. Wie schnell erreichst Du bei Fragen und per welchem Kanal?

Vertrauen

11. Kann ich Bewertungen anderer Kund:innen lesen?
12. Bist Du unabhängig oder an einen Anbieter gebunden?
13. Gibt es eine schriftliche Zusammenfassung der Beratung?

Entscheidung

14. Habe ich 24 Stunden Bedenkzeit ohne Druck?
15. Kann ich „Nein“ sagen, ohne dass sich die Beziehung verschlechtert?

Berater:innen mit Bewertungen vergleichen

Erst vergleichen, dann Termin:

• Finanzberater Deutschland
• Baufinanzierung
• Altersvorsorge

Mehr: Erstgespräch vorbereiten · Seriöse Bewertungen · Bewertungsprüfung

Nach der Beratung: Bewertung abgeben. Deine Erfahrung hilft der nächsten Person.