Erstgespräch Finanzberater: So bereitest Du Dich vor

Das Erstgespräch ist kostenlos bei den meisten Berater:innen. Deine Zeit ist es nicht. Mit 20 Minuten Vorbereitung erkennst Du schneller, ob Chemie, Kompetenz und Transparenz passen.

Was Du mitbringen solltest

• Deine Frage in einem Satz: „Ich will in 15 Jahren 400.000 € Vermögen aufbauen“ statt „Ich will mich informieren“
• Überblick Einkommen & Fixkosten (grobe Zahlen reichen)
• Bestehende Verträge (Versicherung, Depot, Immobilienkredit), auch wenn unvollständig
• Liste offener Fragen (siehe unten)

Du musst nichts unterschreiben. Ein seriöser Berater drängt nicht zum Abschluss im ersten Termin.

7 Fragen, die jeden guten Berater beantworten kann

1. Wie verdienst Du an dieser Empfehlung?
2. Welche Alternativen hast Du verglichen, und warum nicht die?
3. Was kostet mich das über 5 und 10 Jahre (nicht nur heute)?
4. Was passiert, wenn ich die Rate / den Beitrag nicht zahlen kann?
5. Wie oft reviewen wir den Plan?
6. Bist Du erreichbar, wenn sich meine Situation ändert?
7. Kann ich Deine bisherigen Kund:innen-Bewertungen lesen?

Nach dem Termin: Die 24-Stunden-Regel

Schlaf eine Nacht darüber. Gut beraten fühlt sich nicht nach Druck an, sondern nach Klarheit.

Checkliste:

• Ich verstehe das empfohlene Produkt in eigenen Worten
• Ich kenne die Gesamtkosten, nicht nur den Einstiegspreis
• Ich habe Bewertungen anderer Kund:innen gelesen
• Ich kann „Nein“ sagen, ohne schlechtes Gewissen

Berater:innen vergleichen vor dem Termin

Vergleiche 2–3 Profile mit Bewertungen, bevor Du Termine vereinbarst:

• Finanzberater finden
• Baufinanzierung
• Geldanlage

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